О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма

З А К О Н

ТУРКМЕНИСТАНА

О противодействии легализации доходов, полученных

преступным путём, и финансированию терроризма*

(*Перевод с государственного языка Туркменистана.)

Настоящий Закон определяет правовую основу противодействия легализации доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма, регулирует правовые отношения лиц, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, уполномоченного органа и других государственных органов в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма.

ГЛАВА I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Статья 1. Основные понятия, используемые в настоящем Законе

В настоящем Законе используются следующие основные понятия:

1) доходы, полученные преступным путём, – денежные средства и иное имущество, приобретённые в результате совершения общественно опасного деяния;

2) имущество – активы любого рода, осязаемые или неосязаемые, материальные или нематериальные, движимые или недвижимые, а также независимо от способа их приобретения и места нахождения, а равно юридические документы или акты в любой форме, в том числе в электронной или цифровой, удостоверяющие право или интересы на такие активы или участие в них, включая банковские кредиты, дорожные чеки, банковские чеки, почтовые переводы, аккредитивы, акции, облигации, векселя и другие платежные инструменты и ценные бумаги и включает в себя юридические или справедливые интересы, будь то полное или частичное, в любом таком имуществе;

3) легализация доходов, полученных преступным путём - совершение финансовых операций или других сделок с денежными средствами или иным имуществом, приобретёнными незаконным путём, а равно использование указанных денежных средств или имущества для осуществления предпринимательской или иной экономической деятельности, превращение или перевод их в другую форму, а также сокрытие или утаивание незаконного происхождения этих денежных средств или имущества с целью придания законного характера владению, пользованию и распоряжению ими, либо извлечение прибыли или иной выгоды из этих действий;

4) финансирование терроризма – сбор или предоставление, совершенные прямо или косвенно или иным любым способом, денежных, материально-технических и иных средств или оказание финансовых услуг с целью их использования или с осознанием того, что они полностью или частично будут

использованы для осуществления террористического акта, террористом или террористической организацией, а равно действие (бездействие) по обеспечению деятельности, связанной или не связанной с террористическим актом, террориста, террористической группы, террористической организации или организованной группы, незаконного вооружённого формирования или преступного сообщества, созданных для достижения этих целей;

5) предикатное преступление – преступление, предусмотренное Уголовным кодексом Туркменистана, в результате которого приобретаются денежные средства и иное имущество, совершение которого является обязательным признаком другого преступления и по отношению к которому оно и является предикатным;

6) операция с денежными средствами и иным имуществом – действия физических и юридических лиц с денежными средствами и иным имуществом независимо от формы и способа их осуществления, направленные на установление, изменение или прекращение связанных с ними гражданских прав и обязанностей;

7) подозрительная операция с денежными средствами и иным имуществом (далее - подозрительная операция) – операция клиента (в том числе попытка совершения такой операции, операция, находящаяся в процессе совершения или уже совершённая операция), в отношении которой возникают подозрения о том, что денежные средства и иное имущество, используемые для ее совершения, являются доходом от преступной деятельности, или сама операция направлена на легализацию доходов, полученных преступным путём, или финансирование терроризма или иную преступную деятельность;

8) орган по государственной политике – государственный орган, создаваемый решением Кабинета Министров Туркменистана и уполномоченный на проведение соответствующих мероприятий, направленных на осуществление государственной политики, связанной с противодействием легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма;

9) уполномоченный орган – государственный орган, уполномоченный в соответствии с настоящим Законом в получении, сборе, обработке, анализа, использования и передачи информации о подозрительных операциях и о ситуациях, которые, возможно, связаны c легализацией доходов, полученных преступным путём, финансированием терроризма или с предикатными преступлениями;

10) внутренний контроль – деятельность лица, осуществляющего операции с денежными средствами или иным имуществом, по осуществлению мероприятий, указанных в настоящем Законе;

11) бенефициар – физическое лицо, приобретающее выгоду, то есть получающее денежные платежи, доходы и другие преимущества и выгоды согласно договору или долговому документу.

Бенефициарами могут быть:

а) лица, которые получают доход от своей собственности, находящейся в доверительном управлении или используемой третьими лицами (сдача внаём или в аренду движимого и недвижимого имущества, передача акций в пользование брокерам и т.п.);

b) получатели страховых выплат, назначенных страхователем, в этом случае бенефициар указан в страховом свидетельстве-полисе. Если бенефициар, указанный в договоре страхования, не доживёт до наступления выплат, бенефициаром становится лицо, унаследовавшее права;

ç) лица, указанные банком, банком-эмитентом в качестве владельца документарного аккредитива;

d) лица, получающие финансовую выгоду от траста;

e) получатели денежных средств в инкассо;

ä) получатели банковского депозитного сертификата и другие.

12) деловые отношения – сотрудничество, установленное на основании документа или без документа в рамках определённого срока, направленного на достижение определённой цели;

13) банк-ширма – банк, зарегистрированный и лицензируемый для осуществления банковской деятельности в государствах и на территориях, в которых он не имеет физического присутствия и который не аффилирован с какой-либо регулируемой финансовой группой, находящейся под эффективным надзором этих государств и территорий;

14) обязательный контроль – совокупность мер по сбору, обработке, анализу и использованию сведений об операциях с денежными средствами и иным имуществом, осуществляемых уполномоченным органом и лицом, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имущество, в соответствии с настоящим Законом;

15) оффшорные зоны – зоны с особо благоприятными условиями, установленными государством для обслуживания нерезидентов, относительно осуществления банковских, страховых и других операций и сделок, льготного налогообложения или регистрации юридических лиц;

16) страна c неадекватной системой – страна, которая не выполняет, или в недостаточной степени выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ);

17) публичное должностное лицо – включает в себя иностранное публичное должностное лицо, национальное публичное должностное лицо, должностное лицо международной организации:

a) иностранное публичное должностное лицо – лицо, назначаемое или избираемое, занимающее какую-либо должность в законодательном, исполнительном, административном или судебном органе иностранного государства, а также любое лицо, выполняющее или выполнившее какую-либо публичную функцию для иностранного государства;

b) национальное публичное должностное лицо – государственное должностное лицо, занимающее или занимавшее государственную должность с установленным для нее объёмом полномочий и определённым уровнем ответственности, имеющее или имевшее право на основании закона принимать решения, связанные с осуществлением задач государственной службы, в соответствии с законом, а также видные деятели политических партий;

ç) должностное лицо международной организации – член, входящий в структуру управления данной организации, в том числе председатель, его заместители и члены правления или лицо, занимающее или занимавшее аналогичные должности.

18) оценка национальных рисков и применение риск-ориентированного подхода – определение и оценка риска легализации доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма в целях обеспечения соответствия мер, принятых по его снижению, выявленным рискам;

19) анализ – анализ информации, связанной с подозрительными операциями, а также операциями, подлежащими обязательному контролю в соответствии с настоящим Законом, других сведений, связанных с предикатными преступлениями и с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма;

20) идентификация – уточнение информации о клиентах, их уполномоченных сторонах и бенефициарах, и комплекс мер, указанных в настоящем Законе, по утверждению методов применения оригиналов или копий документов, заверенных в установленном порядке, для уточнения данных сведений;

21) наличные деньги и оборотные инструменты на предъявителя – наличные деньги и другие денежные инструменты в безымянной форме на предъявителя, такие, как дорожные чеки, обменные инструменты (включая чеки, векселя и денежные поручения), которые могут обращаться без ограничений и могут быть выписаны на имя фиктивного получателя платежа или в такой форме, которая переводит право на него по получении. К ним относятся незаполненные инструменты (включая чеки, векселя и денежные поручения), подписанные, но без указания имени получателя платежа;

22) обналичивание денег, полученных преступным путем, – действия, совершаемые физическими или юридическими лицами с целью получения наличных денег путем использования документов при совершении мнимой сделки, направленной на легализацию денег;

23) траст – передача денежных средств или иного имущества одним лицом (учредителем траста) в доверительное пользование другому лицу (управляющему) при условии, что управляющий в своих действиях относительно этих денежных средств или иного имущества руководствуется требованиями и инструкциями учредителя траста;

24) компетентный орган иностранного государства – орган иностранного государства, осуществляющий в соответствии с его законодательством противодействие легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма и распространению оружия массового поражения.

Статья 2. Законодательство Туркменистана о противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма

1. Законодательство Туркменистана о противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма основывается на Конституции Туркменистана и состоит из настоящего Закона и иных нормативных правовых актов Туркменистана.

2. Если международным договором Туркменистана установлены иные правила, чем предусмотренные настоящим Законом, то применяются правила международного договора.

Статья 3. Задачи и сфера применения настоящего Закона

1. Основной задачей настоящего Закона является предупреждение, выявление деятельности, связанной с легализацией доходов, полученных преступным путём, финансированием терроризма или предикатным преступлением.

2. Настоящий Закон с целью предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путём, финансированием терроризма регулирует следующее:

1) порядок проведения юридическими и физическими лицами операций с денежными средствами и иным имуществом;

2) деятельность дочерних предприятий, представительств и филиалов юридических лиц, являющихся резидентами Туркменистана, расположенных в зарубежных государствах;

3) порядок деятельности государственных органов, осуществляющих надзор за проведением операций с денежными средствами и иным имуществом на территории Туркменистана.

3. Настоящий Закон устанавливает правовые основы создания государственного органа, наделённого полномочиями получения, проведения анализа и распространения сведений в отношении подозрительных операций, а равно операций, подлежащих обязательному контролю в соответствии с настоящим Законом.

4. Требования настоящего Закона могут распространиться на юридических и физических лиц, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом за пределами территории Туркменистана согласно международным договорам Туркменистана.

5. Требования настоящего Закона также распространяются на правоотношения, связанные с противодействием финансированию распространения оружия массового поражения и экстремизма.

ГЛАВА II. ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЁМ, И ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА

Статья 4. Лица, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом

Для целей настоящего Закона к лицам, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом (далее – лица, осуществляющие операции), относятся:

1) кредитные учреждения;

2) биржи;

3) страховые организации, страховые брокеры;

4) органы, занимающиеся лизинговой деятельностью;

5) ломбарды;

6) профессиональные участники рынка ценных бумаг;

7) нотариусы;

8) адвокаты и другие лицензиаты, оказывающие правовую помощь – в случаях, когда они от имени или по поручению клиента участвуют в операциях с денежными средствами и иным имуществом в отношении следующей деятельности:

a) купли-продажи недвижимого имущества;

b) управления деньгами, ценными бумагами и иным имуществом клиента;

ç) управления банковскими счетами или счетами ценных бумаг;

d) подготовка или осуществление сделки по созданию юридических лиц, обеспечению управления юридическим лицом или связанной с куплей-продажей предприятий;

9) бухгалтерские структуры, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере бухгалтерского учёта и финансовой отчетности, аудиторские организации, аудиторы;

10) организаторы торгов и аукционов;

11) юридические и физические лица, являющиеся организаторами азартных игр и лотерей;

12) казино;

13) риелторы и риелторские организации;

14) организации почтовой и телеграфной связи, оказывающие услуги по переводу денег, и иные организации, осуществляющие проведение расчётов или платежей;

15) юридические лица, предоставляющие услуги траста или по созданию предпринимательских структур;

16) лица, осуществляющие куплю-продажу недвижимого имущества, драгоценных металлов и драгоценных камней, изделий из них, а также лома таких изделий;

17) таможенные органы, контролирующие провоз резидентами и нерезидентами Туркменистана через таможенную границу Туркменистана наличных денег и оборотных инструментов на предъявителя;

18) органы, которые осуществляют контроль и оформление товаров и иного имущества, в том числе транспортных средств, ввозимых в Туркменистан, вывозимых из него и перевозимых транзитом, и ведут информационную базу;

19) органы, которые осуществляют оформление транспортных средств и иного имущества, подлежащего государственной регистрации, и ведут информационную базу.

Статья 5. Операции с денежными средствами и иным имуществом, подлежащие обязательному контролю

1. Операция с денежными средствами и иным имуществом, в том числе несколько взаимосвязанных операций (сделок), совершённых в течение десяти дней, подлежит обязательному контролю, если она по своему характеру относится к одному из видов операций, предусмотренных частью второй настоящей статьи, или совершается на сумму, которая равна или превышает объём ограничения операций, устанавливаемой органом по государственной политике с учётом характера и особенностей совершаемой операции (сделки).

Если операция с денежными средствами и иным имуществом осуществляется в иностранной валюте, её размер в национальной валюте определяется по официальному курсу Центрального банка Туркменистана, установленному на день совершения такой операции.

2. К операциям с денежными средствами и иным имуществом, подлежащим обязательному контролю, относятся:

1) внутренние и внешние операции (сделки), осуществляемые банками и иными кредитными учреждениями, имеющими право открытия и ведения банковских счетов (вкладов), по характеру операции (сделок) вызывающие подозрение в их осуществимости;

2) зачисление или перевод на банковский счет клиента денег, осуществляемое (осуществляемый) физическим или юридическим лицом, имеющим соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в оффшорной зоне, а равно владеющим счётом в банке, зарегистрированном в оффшорной зоне, или перевод денег клиентом в пользу указанной категории лиц в качестве разовой операции, так и операция, осуществляемая в течение семи последовательных календарных дней;

3) операции, в том числе зачисление или перевод на счёт денежных средств, предоставление или получение кредита, операции с ценными бумагами и другие, в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), в котором (на которой) не предусмотрено раскрытие или представление сведений при проведении финансовых операций, или которое не участвует в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма, или одна из сторон является владельцем счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории);

Перечень таких государств и территорий определяется Кабинетом Министров Туркменистана по представлению органа по государственной политике на основе перечней, утверждённых международными организациями, занимающимися противодействием легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма;

4) операции с денежными средствами в наличной форме:

a) снятие со счёта или зачисление на счёт юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности;

b) снятие с банковского счёта или зачисление на банковский счет клиента физического лица денег как разовая операция, так и операция, осуществляемая в течение семи последовательных календарных дней;

ç) покупка, продажа или обмен наличной иностранной валюты физическим лицом через обменные пункты;

d) приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчёт;

e) получение денег по чеку или векселю как разовая операция, так и операция, осуществляемая в течение семи последовательных календарных дней;

ä) получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом;

f) обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства;

g) внесение физическим лицом в уставный фонд юридического лица денежных средств в наличной форме;

h) ввоз в Туркменистан или вывоз из него наличной валюты, документарных ценных бумаг на предъявителя, векселей, чеков, за исключением ввоза или вывоза, осуществляемого Центральным банком Туркменистан, банками и органами почтовой связи;

5) операции по банковским счетам (вкладам):

a) размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя;

b) открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме;

ç) перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца, совершенные как разовая операция, так и операция, осуществляемая в течение семи последовательных календарных дней;

d) зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, или зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия;

e) платежи и переводы денег, осуществляемые клиентом в пользу другого лица на безвозмездной основе;

ä) внесение, перечисление пенсионных взносов добровольное пенсионное страхование, а также осуществление выплат средств из добровольного пенсионного страхования за счёт пенсионных взносов;

6) иные сделки с движимым имуществом:

a) помещение драгоценных металлов, драгоценных камней, изделий из них и лома таких изделий или иных ценностей в ломбард;

b) осуществление страховой выплаты или получение страхового взноса (страховой премии);

ç) получение или предоставление имущества по договору лизинга;

d) купля-продажа и иные операции с драгоценными металлами, драгоценными камнями и изделиями из них;

e) приобретение (продажа), ввоз в Туркменистан или вывоз из него культурных ценностей;

ä) получение денежных средств в виде платы за участие в лотерее, тотализаторе (взаимном пари) и иных основанных на риске азартных играх (в том числе в электронной форме), и выплата денежных средств в виде выигрыша, полученного от участия в указанных играх;

f) предоставление беспроцентных займов физическим лицам или другим юридическим лицам, а также получение такого займа;

g) сделки по оказанию услуг, в том числе подряда, перевозки, транспортной экспедиции, хранения, комиссии, доверительного управления имуществом, за исключением сейфовых услуг;

h) сделки с ценными бумагами.

3. Подозрительные операции подлежат обязательному контролю независимо от формы их осуществления и суммы, на которую они совершены или могут быть совершены.

Орган по государственной политике утверждает признаки определения подозрительной операции.

4. Сделки с недвижимым и иным имуществом, подлежащие государственной регистрации, подлежат обязательному контролю, если сумма, на которую они совершаются, равна или превышает объем ограничения, устанавливаемого органом по государственной политике с учётом характера и особенностей совершаемой сделки.

5. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является юридическое или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в порядке, установленном настоящим Законом, сведения об их причастности к терроризму или экстремистской деятельности, или юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких лиц, или физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких лиц.

Порядок определения и доведения до сведения лиц, осуществляющих операции, перечня таких лиц устанавливается органом по государственной политике.

Основаниями для включения физических или юридических лиц в указанный перечень являются:

a) вступившее в законную силу решение суда о ликвидации или запрете деятельности юридического лица в связи с его причастностью к терроризму или экстремистской деятельности;

b) вступивший в законную силу приговор суда о признании физического лица виновным в совершении преступления террористического характера;

ç) составляемые международными организациями, осуществляющими борьбу с терроризмом, или уполномоченными ими органами и признанные Туркменистана перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими или экстремистскими организациями или террористами;

d) признаваемые в Туркменистане в соответствии с его международными договорами приговоры (решения) судов и решения иных компетентных органов иностранных государств в отношении юридических или физических лиц, осуществляющих террористическую или экстремистскую деятельность.

6. Сведения об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, представляются непосредственно в уполномоченный орган лицами, осуществляющими операции.

7. Обязательными основаниями для изучения лицом, осуществляющим операции, совершаемых клиентом операций и фиксирования результатов такого изучения в соответствии со статьей 6 настоящего Закона являются:

1) совершение клиентом сложной, необычно крупной или не имеющей очевидного экономического смысла или видимой законной цели операции с денежными средствами и иным имуществом;

2) совершение клиентом действий, направленных на уклонение от надлежащей проверки и обязательного контроля, предусмотренных настоящим Законом;

3) совершение клиентом операции с денежными средствами и иным имуществом, по которой имеются основания полагать, что она направлена на обналичивание денег, полученных преступным путём;

4) совершение операции с денежными средствами и иным имуществом, участником которой является лицо, зарегистрированное (проживающее) в государстве (на территории), которое является страной c неадекватной системой, а равно с использованием счёта в банке, зарегистрированном в таком государстве (территории).

Перечень стран c неадекватной системой составляется уполномоченным органом с учётом документов, издаваемых Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), и направляется соответствующим государственным органам, которые доводят его до лиц, осуществляющих операции.

Статья 6. Надлежащая проверка клиентов лицами, осуществляющими операции

1. Лица, осуществляющие операции, должны принимать меры по надлежащей проверке своих клиентов (их представителей) и бенефициаров в соответствии с законодательством Туркменистана о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

2. Лица, осуществляющие операции, проводят надлежащую проверку клиентов (их представителей) и бенефициаров в случаях:

1) установления деловых отношений с клиентом;

2) осуществления операций с денежными средствами и иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, в том числе подозрительных операций;

3) наличия оснований для сомнения в достоверности ранее полученных данных о клиенте (его представителях), бенефициаре.

3. Надлежащая проверка лицами, осуществляющими операции, своих клиентов (их представителей) и бенефициаров включает осуществление следующих мер:

1) фиксирование сведений, необходимых для идентификации физического лица: данные документа, удостоверяющего его личность, индивидуальный идентификационный номер (за исключением случаев, когда физическому лицу не присвоен индивидуальный идентификационный номер в соответствии с законодательством Туркменистана), а также юридический адрес;

2) фиксирование сведений, необходимых для идентификации юридического лица (филиала, представительства): данные о государственной регистрации юридического лица (филиала, представительства), идентификационный номер (за исключением случаев, когда юридическому лицу не присвоен идентификационный номер в соответствии с законодательством Туркменистана) или номер, под которым юридическое лицо-нерезидент зарегистрировано в иностранном государстве, а также адрес места нахождения;

3) выявление бенефициара и фиксирование сведений, необходимых для его идентификации, в соответствии с пунктом 1 настоящей части, за исключением юридического адреса.

В целях выявления бенефициара клиента-юридического лица лицом, осуществляющим операции, на основании учредительных документов и реестра держателей акций такого клиента или сведений, полученных из других источников, устанавливается структура его собственности и управления.

В случае, если в результате предусмотренных настоящим пунктом мер бенефициар клиента-юридического лица не выявлен, допускается признание бенефициаром единоличного исполнительного органа или руководителя коллегиального исполнительного органа клиента-юридического лица.

Фиксирование сведений, необходимых для идентификации бенефициара, осуществляется на основе информации и документов, предоставляемых клиентом (его представителем) или полученных из иных источников;

4) установление предполагаемой цели и характера деловых отношений;

5) проведение на постоянной основе проверки деловых отношений и изучения операций (сделок), осуществляемых клиентом через данное лицо, осуществляющее операции, включая при необходимости получение и фиксирование сведений об источнике финансирования совершаемых операций (сделок);

6) проверка достоверности и обновление сведений о клиенте (его представителе) и бенефициаре.

Проверка достоверности сведений, необходимых для идентификации клиента (его представителя), бенефициара, осуществляется путём сверки с данными оригиналов или нотариально засвидетельствованных копий соответствующих документов или путём сверки с данными из доступных источников.

В отношении представителя клиента дополнительно проверяются полномочия такого лица действовать от имени и в интересах клиента.

Обновление сведений осуществляется при наличии оснований для сомнения в достоверности ранее полученных сведений о клиенте, бенефициаре, а также в случаях, предусмотренных правилами внутреннего контроля.

4. Меры, предусмотренные настоящей статьёй, не принимаются в следующих случаях, если сумма операции (сделки) не превышает сумму, определённую органом по государственной политике:

1) при осуществлении клиентом-физическим лицом операции (сделки) по зачислению денег на банковский счет физического лица посредством оборудования, предназначенного для приема наличных денег;

2) при осуществлении клиентом безналичного платежа или перевода денег без использования банковского счёта, за исключением случаев совершения клиентом подозрительной операции;

3) при осуществлении клиентом-физическим лицом операции (сделки) по покупке, продаже или обмену наличной иностранной валюты в обменном пункте, за исключением случаев совершения клиентом подозрительной операции;

4) при осуществлении клиентом-физическим лицом операции (сделки) с использованием платёжных карт, не являющихся средством доступа к банковскому счёту такого клиента.

5. Надлежащая проверка лицами, осуществляющими операции, своих клиентов (их представителей) и бенефициаров осуществляется в соответствии с правилами внутреннего контроля.

6. Лицо, осуществляющее операции, имеет право требовать от клиента (его представителя) представления сведений и документов, необходимых для идентификации клиента (его представителя), выявления бенефициара, а также предоставления сведений о налоговом резидентстве, роде деятельности и источнике финансирования совершаемых операций (сделок).

Клиенты (их представители) обязаны предоставлять лицам, осуществляющим операции, сведения и документы, необходимые для исполнения ими обязанностей, предусмотренных настоящим Законом.

7. Лица, осуществляющие операции, указанные в пунктах 1-3 и 6 статьи 4 настоящего Закона, могут полагаться на меры, предусмотренные пунктами 1, 2 и 4 части третьей настоящей статьи, принятые в отношении соответствующих клиентов (их представителей) и бенефициаров другими лицами, осуществляющими операции, а также иностранными финансовыми организациями при соблюдении следующих условий:

1) лицо, осуществляющее операции, которое полагается на меры по надлежащей проверке, принятые другим лицом, осуществляющим операции, или иностранной финансовой организацией, должен незамедлительно получать данные о клиенте (его представителе), бенефициаре, включая копии подтверждающих документов, в рамках мер, предусмотренных пунктами 1, 2 и 4 части третьей настоящей статьи;

2) лицо, осуществляющее операции, которое полагается на меры по надлежащей проверке, принятые иностранной финансовой организацией, должно установить, что деятельность такой иностранной финансовой организации подлежит лицензированию, регулированию и надзору в государстве, в котором она зарегистрирована, и что такая иностранная финансовая организация принимает меры по надлежащей проверке, аналогичные требованиям настоящей статьи.

Статья 7. Надлежащая проверка клиентов в случае установления деловых отношений с клиентом

Лица, осуществляющие операции, за исключением случаев, указанных в части четвёртой статьи 6 настоящего Закона, принимают меры, предусмотренные пунктами 1-4 части третьей статьи 6 настоящего Закона, до установления деловых отношений с клиентами.

Статья 8. Надлежащая проверка клиентов при осуществлении операций, подлежащих обязательному контролю

1. Лица, осуществляющие операции, до проведения операций, подлежащих обязательному контролю в соответствии со статьей 5 настоящего Закона, принимают меры, предусмотренные пунктами 1-2 и 4 части третьей статьи 6 настоящего Закона, за исключением случаев, когда такие меры приняты при установлении деловых отношений.

2. При осуществлении по указаниям клиентов безналичных платежей и переводов денег, за исключением платежей и переводов денег с использованием платёжных карт, а также случаев, предусмотренных пунктами 1 и 4 части четвёртой статьи 6 настоящего Закона, кредитные учреждения, обеспечивают наличие в платежном документе и передачу участнику платежа (перевода) денег реквизитов, предусмотренных законодательством Туркменистана, включая:

a) фамилии, имена, отчества (при их наличии) или полные или сокращённые наименования (для юридических лиц) отправителя и получателя денег (бенефициара);

b) индивидуальные идентификационные коды отправителя и получателя денег (бенефициара), если перевод денег осуществлён с использованием банковского счета, или номер указания по платежу или переводу денег, если перевод денег осуществлен без использования банковского счёта;

ç) идентификационный номер или адрес отправителя денег (для физических и юридических лиц) или номер документа, удостоверяющего личность отправителя денег (для физического лица).

3. Кредитные учреждения контролируют наличие в платежном документе информации, указанной в части второй настоящей статьи, при поступлении платежа и перевода денег от иностранной финансовой организации, а также фиксируют и хранят сведения, необходимые для идентификации получателя по переводу денег без использования банковского счёта.

Статья 9. Надлежащая проверка публичных должностных лиц

1. Лица, осуществляющие операции, помимо мер, предусмотренных частью третьей статьи 6 настоящего Закона, в отношении иностранных публичных должностных лиц и должностных лиц международных организаций дополнительно обязаны:

1) осуществлять проверку принадлежности и причастности клиента к иностранному публичному должностному лицу и должностному лицу международной организации, членам их семьи и близким родственникам;

2) осуществлять оценку репутации данного иностранного публичного должностного лица и должностного лица международной организации в отношении причастности его к случаям легализации доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма;

3) получать разрешение руководящего работника организации на установление, продолжение деловых отношений с такими клиентами;

4) предпринимать доступные меры для установления источника средств.

2. Надлежащая проверка лицами, осуществляющими операции, национальных публичных должно